종합소득세 신고 기간이 돌아왔습니다!
특히 올해 2025년 5월 종합소득세 신고는, 모바일 앱 손택스를 이용하면 훨씬 간편하게 끝낼 수 있어요.
하지만 처음 접하는 분들은
📌 “어디서부터 뭘 눌러야 하는지...”
📌 “내가 뭘 신고해야 하는지도 모르겠어요”
이런 고민이 많으시죠?
제가 직접 신고하면서 경험한 꿀팁 + 실수 방지 체크리스트를 이번 글에 담아봤습니다.
특히 프리랜서, 소상공인분들은 꼭 읽어주세요!
🧾 1. 손택스 신고를 위한 사전 준비물
| 공동인증서 또는 간편인증 | 모바일 인증용 필수 |
| 작년 소득 내역 | 프리랜서, 인적용역, 사업소득 등 |
| 경비 자료 | 매입 영수증, 카드 내역, 통장거래 등 |
| 주민등록번호 | 가족공제 입력 시 필요 |
| 문의처 정보 | 오류 발생 시 도움 받을 수 있는 국세청 콜센터(☎126) |
✔ 공동인증서 또는 간편인증
👉 손택스에서는 공동인증서 외에도 네이버, PASS 같은 간편인증 앱으로도 로그인할 수 있어요. 요즘은 지문인증까지 가능해서, 로그인 자체는 1분도 안 걸리는 수준이에요!
✔ 종합소득세 신고 대상 확인
👉 국세청 홈택스나 손택스 앱 메인 화면에서 바로 확인 가능해요. 특히 ‘신고대상입니다’ 라는 문구가 떠 있으면 반드시 진행해야 하고, 아니면 신고할 필요 없을 수도 있어요.
단, 2개 이상의 소득이 있을 경우엔 ‘신고하라는 안내가 안 떠도’ 직접 신고해야 할 수도 있으니 주의!
✔ 경비 내역 증빙자료
👉 이건 정말 중요해요. 프리랜서라면 필요경비로 인정받을 수 있는 증빙자료, 예를 들어 교통비, 재료비, 플랫폼 수수료 등은 꼭 정리해두세요.
사업자라면 매입세금계산서, 카드내역 등이 필요하고, 환급을 원한다면 이 자료들이 결정적 역할을 해요.
✔ 기본 인적사항 및 계좌정보
👉 신고 마지막 단계에서 환급계좌 입력칸이 나와요. 본인 명의의 계좌를 미리 확인해두고 준비하면 편해요. 계좌 잘못 입력하면 지급이 지연될 수 있어요!
📲 2. 손택스 앱 설치 및 로그인
- 손택스 앱 설치 (구글플레이 또는 앱스토어)
- 공동인증서 또는 간편인증으로 로그인
- 메인화면 → [종합소득세 신고] 클릭
손택스 앱은 국세청 홈택스의 모바일 버전이에요. 안드로이드의 경우 'Play 스토어', 아이폰은 'App Store'에서 **‘손택스’ 혹은 ‘국세청 손택스’**를 검색해 설치할 수 있어요.
앱을 처음 실행하면 공지사항과 주요 기능 안내가 나오고, 이후엔 로그인 화면이 나타나요.
-
- 간편 인증: 공동인증서(구 공인인증서) 외에도 카카오, PASS, 삼성패스 등 간편인증으로 로그인 가능해서 편리해요.
- 로그인 오류 시: 인증서 비밀번호 오류가 반복되면 인증서가 잠기기도 하니 주의! 이럴 땐 PC 홈택스에서 인증서 재등록 또는 초기화를 해야 해요.
- 앱 사용 팁: 로그인 후 초기화면에서 '종합소득세 신고'가 바로 보이지 않으면 메뉴 > 종합소득세를 찾아 들어가면 됩니다.
🖼️ 신고 절차 예시 (화면 캡처 중심 안내)
👇 아래 포스팅에서는 실제 손택스 화면 캡처 중심으로 신고 흐름을 자세히 정리해 두었습니다.
처음 하시는 분들은 이걸 따라하면 한결 쉽습니다!
👉 📋 모바일(손택스)로 종합소득세 신고하는 방법 (초보자용 가이드)
📸 주요 화면 : 로그인 → 소득 항목 선택 → 수정 → 제출까지 흐름 캡처
💡 실제 사용자의 꿀팁과 실수 방지 요령 포함!
🔍 3. 신고 유형 확인 (종합소득세 정기신고)
손택스에선 자동으로 국세청에서 파악한 소득이 사전 채움 되어 있어요.
- 프리랜서(근로제외 인적용역) : 대부분 “기타소득 또는 사업소득”으로 나와요
- 사업자(간이, 일반) : 홈택스 자료가 일부 반영됨 (100% 아님!)
- 기타 소득 : 금융소득, 연금, 배당 등
✅ 사전 채움된 자료라도 꼭 검토 후 ‘수정’ 가능!
잘못 입력된 소득, 누락된 경비는 직접 입력해줘야 합니다.
- 국세청이 미리 채워준 자료를 보고 그대로 넘기는 분들이 많지만, 정산금만 입금된 경우, 실제 매출보다 적게 잡히는 경우도 흔해요.
- 예를 들어, 위탁판매 플랫폼에서 매출 2,000만 원 중 400만 원을 수수료로 떼고 1,600만 원만 입금됐다면, 실제 매출(2,000만 원)을 직접 입력해야 정확한 경비도 인정받을 수 있어요.
- 특히 직접 발행한 세금계산서, 간이영수증, 거래명세표가 있다면 신고 시 누락 없이 반영하세요.
- 국세청은 기본적으로 수입만 기준으로 판단하기 때문에, 경비 누락 시 환급액이 줄어들거나 오히려 추가 납부할 수도 있어요.
💡 소득유형이 헷갈릴 경우, 손택스 신고 도중에 ‘신고 도움말’을 눌러보면 유형별 안내도 함께 볼 수 있어요!
✏️ 4. 소득/경비 직접 입력이 필요한 경우
예: 프리랜서인데 경비가 하나도 반영되지 않은 경우
💡 [소득 명세 → 인적용역 또는 사업소득 항목 → 수정] → 경비 직접 입력
- 직접 입력 가능한 경비 항목 예시
- 소모품비 (문구, 장비, 장난감 등)
- 교통비, 통신비, 출장비
- 사업 관련 카드 결제 내역
🔸 단, 반드시 본인 명의 지출이거나 증빙 가능해야 인정됩니다.
- 국세청 사전채움에는 경비 항목이 거의 반영되지 않기 때문에, 스스로 꼼꼼히 입력하는 것이 환급의 핵심입니다.
- 특히 프리랜서나 위탁판매 사업자는 매입 경비가 상당한데, 아무 것도 입력하지 않으면 순이익이 너무 커져 세금 폭탄을 맞을 수 있어요.
- 카드 결제 내역 중 업무와 관련된 것만 정리해서 넣어야 하며, 가사비(개인 생활비)와 섞이면 경비로 인정되지 않아요.
- ‘증빙 가능’이란 간이영수증, 카드 매출전표, 세금계산서, 통장 거래 내역 등으로 확인 가능한 서류를 의미합니다.
- 예를 들어, 아이 교육용 교재를 컨텐츠 리뷰용으로 구입한 경우, 해당 내역을 스크랩하거나 블로그 글로 남겨두면 경비 입증에 유리합니다.
💡 경비가 많을수록 과세표준이 낮아져 세금이 줄거나 환급이 늘어나요! 놓치지 마세요 🙌
⚠️ 5. 손택스 신고 시 주의할 점 (중요!)
- 자동으로 채워진 금액이라고 해서 무조건 맞는 건 아님!
- 프리랜서라도 ‘경비 입력’은 직접 해줘야 환급이 커져요
- 배우자/타인 명의의 카드 지출은 원칙상 경비 인정이 어렵습니다
- 사업자와 프리랜서 소득을 함께 신고하는 경우 ‘소득 구분’ 꼭 확인
- 소득공제 항목 빠짐 없이 입력 (건강보험, 기부금, 교육비 등)
- 사전채움은 참고용일 뿐, 실제 소득과 일치하지 않을 수 있어요.
예를 들어, 지급명세서 제출이 누락된 업체가 있다면, 내가 실제로 번 돈이 반영되지 않거나 과소 반영될 수 있어요. 반대로, 이미 폐업한 사업장에서 소득이 잘못 반영되는 경우도 있어요. - 경비 미입력 시, 순소득이 부풀려져 과세 대상 금액이 커져요.
세무서에서는 실제 경비가 빠진 줄 모르고 ‘이익이 많다’고 보고 세금이 높게 계산됩니다.
특히 소득이 3천만 원 이상이면 건강보험료에도 영향을 미칠 수 있어요. - 타인 명의 카드 지출은 경비로 넣더라도, 세무조사 시 부인될 가능성 높음!
예외적으로 **배우자 명의 카드라 하더라도, 공동 생활비/소액 지출은 유연하게 인정될 수는 있으나 ‘원칙적으론 불인정’**이에요.
중요한 지출은 꼭 본인 명의 카드 사용 또는 세금계산서 발행이 필요해요. - 소득 구분은 ‘프리랜서(기타/사업소득)’와 ‘사업자(간이/일반)’를 꼭 나눠야 해요.
하나로 합쳐 신고하면 세율 적용이 잘못되거나, 환급이 누락될 수 있어요.
👉 ‘종합소득세’는 모든 소득을 하나로 합쳐 계산하되, 구분 입력이 되어야 공제나 감면이 제대로 반영돼요. - 소득공제 항목도 반드시 하나하나 챙기기!
특히 빠지기 쉬운 항목👇- 지역 건강보험료 납입액 (사업자나 프리랜서 대부분 해당)
- 소득공제용 기부금, 본인/부양가족 교육비
- 주택자금 상환액(대출 이자)
- 사전채움은 참고용일 뿐, 실제 소득과 일치하지 않을 수 있어요.
💬 요약
📌 사전채움 = ‘초안’일 뿐, 꼼꼼한 검토 필수!
📌 경비/공제는 내가 안 넣으면 누구도 안 넣어줘요 😢
📌 신고 마감 전, 모든 항목 한 번 더 체크!
💸 6. 환급 받는 분들을 위한 팁
환급 극대화를 위해선 다음 세 가지를 꼭 기억하세요!
- ✅ 실제 경비 최대한 반영
카드, 현금영수증, 통장 거래내역 등 지출 근거가 남아있는 항목은 모두 반영하세요.
예를 들어, 작업용 장비 구입비, 택배비, 작업실 임대료, 프린터 잉크, 카카오택시 영수증까지도 모두 가능!
👉 단, 반드시 본인 명의 또는 증빙 가능한 지출이어야 합니다.
- ✅ 소득공제 빠짐 없이 입력
소득공제는 가족 수, 보험료, 교육비, 의료비, 기부금, 연금저축 등 굉장히 다양해요.
손택스에서 ‘공제 항목 불러오기’가 가능하지만, 간혹 누락된 항목이 있으니 직접 확인 후 추가 입력이 필요해요.
예를 들어, 부모님 병원비나 동생 대학등록금을 내가 냈다면, 그 항목도 꼭 공제로 넣을 수 있어요.
- ✅ 필요시 종합소득세 신고 도우미 활용
손택스에는 간단한 채팅상담 기능이 있어, 경비 항목이나 공제 입력에 헷갈릴 때 도움을 받을 수 있어요.
또는 부담되지 않는 선에서 세무사에게 간단한 검토만 의뢰해도 실수가 줄고 환급이 커질 수 있어요!
💬 요약
🧾 “경비는 영수증, 공제는 가족 정보, 도움은 전문가!”
🔍 환급을 받는 구조라면, 놓치는 지출 없이 꼼꼼히 챙기는 게 핵심입니다.
📍 7. 신고 마무리 및 환급 일정
- 제출 완료 후 2~3일 이내 홈택스 [신고내역 조회] 메뉴에서 처리 상태 확인 가능
✔️ 접수 완료 → 접수 처리 → 심사 완료 → 환급 진행 등 단계별로 확인돼요.정산 결과는 **카카오톡 알림톡 또는 문자(SMS)**로 발송되니 👉 ‘국세청’ 또는 ‘손택스’ 발신 메시지를 놓치지 않도록 주의해주세요! - 💡 혹시 늦어지는 경우엔 홈택스 > ‘환급금 조회’ 메뉴에서 별도로 확인도 가능합니다.
- 환급금은 보통 6월 중순 ~ 말 사이 입금되며, 은행계좌를 정확히 입력했다면 자동으로 들어와요.
(📌 환급일은 국세청 심사 속도나 건수에 따라 차이가 있을 수 있어요!)
✅ 요약하면!
- 손택스는 신고서가 ‘미리 채워져 있어도’ 검토/수정은 꼭 필수
📌 특히 ‘경비 누락’이나 ‘소득 오류’가 있을 수 있으니 꼼꼼히 확인하세요! - 프리랜서, 소상공인, 플랫폼 판매자라면 경비 증빙이 핵심
✅ 자기 명의의 카드, 통장 사용 내역을 중심으로 인정됩니다.
(배우자 카드 사용분은 보통 인정되지 않으니 주의!) - 환급 받고 싶다면 꼼꼼한 입력이 생명!
💡 경비 + 소득공제 모두 충실히 반영하면 예상보다 큰 금액 환급 가능!
📲 환급 일정도 잘 체크해서 내 통장에 들어오는 날을 기분 좋게 맞이해보세요 🎉
혹시 아직 손택스 설치도 안 하셨다면,
다음 편에서 앱 설치부터 신고서 제출까지 전 과정 스크린샷 가이드도 준비할게요!
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📚 올라운더 픽 | 종합소득세 시리즈
아래 시리즈를 함께 보면 이해가 쉬워져요!
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